- Quelque 150 grandes entreprises et ETI et plus de 50 000 PME dans toute l’Italie pourront en bénéficier.
- La garantie du Fonds de garantie paneuropéen (EGF) couvrira les lignes de liquidités octroyées par ISP au moyen d’opérations d’escompte de créances commerciales pour les filières industrielles.
- Le dispositif sera proposé aux entreprises sur une base renouvelable pour une durée de trois ans.
La Banque européenne d’investissement (BEI) et Intesa Sanpaolo (ISP) ont conclu un accord qui permettra de déployer 18 milliards d’EUR de liquidités supplémentaires pour aider les petites et moyennes entreprises (PME) italiennes à relever le défi de la reprise post-Covid. Cette opération est la première en Italie à l’appui d’opérations d’affacturage (escompte de créances commerciales) basée sur le Fonds de garantie paneuropéen (EGF), l’un des instruments mis en œuvre par l’UE dans le cadre de la riposte face à la pandémie. Le volume des liquidités qui iront aux entreprises en fait aussi l’opération la plus importante soutenue par l’EGF dans toute l’Union européenne.
L’EGF est une structure de garantie soutenue par 22 États membres de l’UE, organisée et gérée par le Groupe BEI en partenariat avec les principaux intermédiaires financiers européens avec pour objectif de faciliter les prêts au tissu productif, par des lignes de crédit assorties de conditions favorables et de décaissements rapides.
L’opération menée par la BEI et ISP permet d’apporter de nouvelles liquidités aux entreprises, en finançant leurs fonds de roulement au moyen de l’affacturage inversé, un produit spécifiquement conçu pour les entreprises des chaînes d’approvisionnement. Celles-ci ont la possibilité d’encaisser à l’avance leurs créances commerciales ou de différer le paiement de leurs dettes commerciales avec l’intervention de la banque.
L’accès à la garantie permet à ISP d’investir davantage dans ces instruments financiers destinés aux entreprises des chaînes d’approvisionnement en Italie, ce qui augmente à la fois les montants affectés et le nombre d’entreprises concernées.
Intesa Sanpaolo propose à ces entreprises un service numérique innovant et automatique pour les opérations d’affacturage inversé. Le principe est le suivant : l’acheteur charge sur la plateforme télématique gérée par Intesa Sanpaolo les créances commerciales qu’il valide et entend liquider selon les échéances prévues. Les entreprises fournisseuses peuvent dès lors bénéficier d’avances sur les créances commerciales de manière automatique, continue et à une date donnée, sur la base de leurs besoins périodiques de liquidités.
Plus précisément, la garantie apportée par la BEI au titre de l’EGF s’élève à 750 millions d’EUR et couvrira 65 % d’un portefeuille de lignes d’affacturage inversé pour d’importants débiteurs – principalement des grandes entreprises (plus de 3 000 employés) et des entreprises de taille intermédiaire (entre 250 et 3 000 employés) –, à constituer d’ici fin 2021. Grâce au caractère renouvelable des créances commerciales sous-jacentes validées par les grands débiteurs (dont l’échéance moyenne est de 90 jours) et à un effet de levier avéré, on estime que, sur trois ans, le soutien aux PME pour le cycle financier des approvisionnements atteindra environ 18,2 milliards d’EUR. Avec la garantie de l’EGF, les nouvelles lignes d’affacturage d’ISP auront une incidence réduite sur les ratios de fonds propres de la banque, ce qui libérera du capital réglementaire.
Selon les estimations d’ISP, plus de 50 000 PME et environ 150 grandes et moyennes entreprises bénéficieront de l’opération sur la période de trois ans.
Durant les premiers mois d’activité de l’EGF (octobre 2020-mai 2021), la BEI a approuvé des opérations assorties de la garantie de ce fonds pour 12,3 milliards d’EUR, ce qui soutiendra une mobilisation de 103,6 milliards d’EUR d’investissements dans toute l’Europe. Cette opération réalisée en collaboration avec ISP est la plus grande portant sur la garantie de lignes d’affacturage menée par la BEI en Europe.
« Nous entretenons avec Intesa Sanpaolo une collaboration consolidée et fructueuse à l’appui du tissu productif italien, comme en témoigne cette importante opération », a déclaré Miguel Morgado, directeur des opérations de la BEI en Italie, dans les Balkans et à Malte. « Les ressources mises à disposition permettront d’apporter une aide concrète et ciblée aux filières industrielles, et en particulier aux petites et moyennes entreprises, acteurs clés de la reprise économique, l’objectif étant de soutenir la liquidité afin que cette crise puisse être l’occasion de relancer leur capacité de production et de renforcer leur compétitivité. Le Fonds de garantie paneuropéen apporte une réponse opportune aux besoins du tissu industriel et complète les efforts engagés par les États membres. »
« Pour faciliter la relance de notre système productif, il est essentiel de soutenir le développement et l’économie des chaînes d’approvisionnement », a commenté Stefano Barrese, responsable de la division Banque des territoires chez Intesa Sanpaolo. « En unissant ses forces à celles des leaders des chaînes d’approvisionnement, l’ensemble du réseau de PME fournissant les grandes entreprises peut retirer de nombreux avantages, notamment l’amélioration de la solvabilité, l’accès plus rapide aux financements, le partage de projets industriels plus importants, qui englobent l’ensemble de la chaîne d’approvisionnement. Cet accord, le premier en Italie à l’appui d’opérations d’affacturage, confirme le rôle central d’Intesa Sanpaolo comme banque des PME et, en particulier, notre position de chef de file dans le domaine de l’affacturage. Nous pouvons ainsi promouvoir plus encore l’accès au crédit pour les PME dans une phase de reprise du cycle de production, un aspect crucial de notre programme pour le développement des chaînes d’approvisionnement, qui en compte déjà plus de 800 avec 20 500 fournisseurs dans toute l’Italie ».
Note au responsable de publication
La BEI et l’EGF
Le Fonds de garantie paneuropéen (EGF) a été mis en place par le Groupe BEI avec la contribution des États membres de l’UE pour protéger les entreprises frappées par la crise du coronavirus. Avec près de 25 milliards d’EUR de garanties, l’EGF permet à la BEI et à sa filiale, le FEI (Fonds européen d’investissement), de mettre rapidement à la disposition des petites et moyennes entreprises, pour l’essentiel, des prêts, des garanties, des titres adossés à des actifs, des fonds propres et d’autres instruments financiers. L’EGF fait partie du train de mesures d’aide à la reprise de l’Union européenne, qui prévoit de fournir un montant total de 540 milliards d’EUR pour stimuler les composantes de l’économie de l’UE les plus durement touchées par la crise. Son objectif est d’assurer que les entreprises ayant des plans d’activité viables puissent obtenir les liquidités nécessaires pour surmonter les difficultés liées à la crise provoquée par la pandémie. Il vise également à apporter aux entreprises en bonne santé le soutien dont elles ont besoin pour se développer.
INTESA SANPAOLO
Intesa Sanpaolo est la principale banque d’Italie et l’une des banques européennes les plus solides et les plus rentables. Elle propose des services de banque commerciale, de banque d’entreprise, de gestion de l’épargne, de gestion d’actifs et d’assurance. Le groupe Intesa Sanpaolo compte environ 13,5 millions de clients en Italie, desservis par ses canaux numériques et traditionnels, et 7,1 millions de clients à l’étranger. Il est présent à travers des filiales opérant dans le secteur de la banque commerciale dans 12 pays d’Europe centrale et orientale, du Moyen-Orient et d’Afrique du Nord et un réseau international spécialisé dans le soutien aux entreprises dans 25 pays. Intesa Sanpaolo est reconnue comme l’une des banques les plus durables au monde. Pour le groupe, créer de la valeur signifie être un moteur de croissance pour la société et l’économie. Dans le domaine de l’environnement, il a créé un fonds de 6 milliards d’EUR en faveur de l’économie circulaire. Il promeut de grands projets d’inclusion économique et de réduction de la pauvreté, notamment un fonds d’impact de 1,5 milliard d’EUR pour l’octroi de prêts à des catégories sociales ayant des difficultés d’accès au crédit. Intesa Sanpaolo est fortement engagée dans des activités culturelles qu’elle organise elle-même ou en collaboration avec d’autres entités en Italie et dans d’autres pays. Elle propose notamment des expositions permanentes et temporaires de son vaste patrimoine artistique dans les Gallerie d’Italia, les musées du groupe à Milan, à Naples, à Vicence et prochainement à Turin.